NHẬN ĐƯỢC TIỀN CHUYỂN KHOẢN NHẦM CẦN LÀM GÌ? CẢNH BÁO BẪY LỪA ĐẢO & MỨC PHẠT

Tự nhiên nhận được một khoản tiền lạ chuyển vào tài khoản ngân hàng không phải lúc nào cũng là “vận may”. Nếu xử lý không đúng cách, bạn không chỉ có nguy cơ rơi vào bẫy lừa đảo tinh vi mà còn có thể đối mặt với mức phạt pháp lý nghiêm trọng.

1. Cảnh báo 2 bẫy lừa đảo phổ biến từ tiền “chuyển nhầm”

Kẻ gian thường lợi dụng tâm lý hoang mang hoặc nhẹ dại của người dân để giăng bẫy:

Bẫy “Cho vay nặng lãi”: Cố tình chuyển tiền vào tài khoản của bạn, sau đó giả danh bên cho vay đòi nợ với lãi suất “cắt cổ”, ép trả cả gốc lẫn lãi dù bạn không hề vay.
Bẫy “Dụ bấm link rút tiền”: Giả vờ là người chuyển nhầm và gửi đường link yêu cầu truy cập để “xác nhận nhận lại tiền”. Nếu nhập thông tin/mã OTP, bạn sẽ bị chiếm đoạt toàn bộ tiền trong tài khoản.

2. Nhận được tiền chuyển khoản nhầm cần làm gì?

Giữ nguyên hiện trạng tiền: Tuyệt đối không rút ra sử dụng hay chuyển sang tài khoản khác.
Không chuyển lại theo yêu cầu cá nhân: Nếu có người gọi điện/nhắn tin xưng là người chuyển nhầm và cung cấp tài khoản mới yêu cầu chuyển lại, tuyệt đối không làm theo.
Liên hệ ngay với Ngân hàng: Đến trực tiếp chi nhánh hoặc gọi hotline ngân hàng của bạn để thông báo về khoản tiền lạ. Ngân hàng sẽ thực hiện quy trình tra soát và liên hệ lại với phía người chuyển để xử lý.
Trình báo Công an nếu bị đe dọa: Nếu liên tục bị kẻ lạ gọi điện làm phiền, đe dọa hoặc ép buộc trả tiền theo hình thức vay nợ, hãy đến ngay cơ quan Công an gần nhất để trình báo.

3. Không trả lại tiền chuyển nhầm có bị đi tù không?

Cố tình chiếm giữ, sử dụng hoặc không chịu trả lại tiền do người khác chuyển nhầm là hành vi vi phạm pháp luật:

a. Xử phạt hành chính

(Căn cứ: Điểm đ Khoản 2 Điều 18 Nghị định 282/2025/NĐ-CP)

Phạt tiền từ 3.000.000 – 5.000.000 đồng đối với hành vi chiếm giữ trái phép tài sản của người khác có giá trị dưới 10.000.000 đồng.

b. Truy cứu trách nhiệm hình sự (Phạt tù)

(Căn cứ: Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017)

Người cố tình không trả lại số tiền từ 10.000.000 đồng trở lên (hoặc dưới 10 triệu đồng nhưng là di vật, cổ vật) sau khi chủ sở hữu hoặc cơ quan có thẩm quyền yêu cầu giao nộp sẽ bị truy cứu về Tội chiếm giữ trái phép tài sản:

Khung 1: Phạt tiền từ 10.000.000 – 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
Khung 2: Phạt tù từ 01 năm đến 05 năm nếu tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng trở lên.

Lời kết: Nhận được tiền chuyển nhầm không phải là tài sản của mình, hãy bình tĩnh xử lý thông qua ngân hàng hoặc cơ quan công an. Tuyệt đối không tự ý chuyển lại theo lời cậy nhờ của người lạ để tránh dính bẫy lừa đảo hay bị xử lý hình sự theo Điều 176 Bộ luật Hình sự.

———————————————————————————————————————————————————

Hãy liên hệ để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời: