CHUYỂN KHOẢN NHẦM VÀO TÀI KHOẢN NGƯỜI KHÁC XỬ LÝ THẾ NÀO?

Chuyển khoản nhầm vào tài khoản người khác là việc người chuyển vô tình chuyển tiền không đúng số tài khoản, sai tên người nhận hoặc do nhập nhầm thông tin. Pháp luật bảo vệ quyền lợi của người chuyển và buộc người nhận phải hoàn trả số tiền đã nhận không có căn cứ pháp luật.

CÁC BƯỚC XỬ LÝ KHI CHUYỂN KHOẢN NHẦM

LIÊN HỆ NGÂN HÀNG NGAY LẬP TỨC

Thông báo cho ngân hàng về giao dịch chuyển khoản nhầm, cung cấp thông tin giao dịch: thời gian, số tiền, số tài khoản nhận nhầm (nếu có). Ngân hàng sẽ hỗ trợ rà soát và liên hệ với người nhận để yêu cầu hoàn trả.
Lưu ý: Thời gian thông báo càng sớm, khả năng thu hồi tiền càng cao.

ĐỀ NGHỊ NGƯỜI NHẬN HOÀN TRẢ TỰ NGUYỆN

Ngân hàng sẽ liên hệ với người nhận để thông báo việc nhận tiền nhầm và đề nghị hoàn trả. Nếu người nhận thiện chí, họ sẽ chuyển lại tiền cho bạn.
Lưu ý: Nên giữ lại toàn bộ bằng chứng chuyển khoản và trao đổi với ngân hàng.

YÊU CẦU HOÀN TRẢ THEO QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT

Nếu người nhận từ chối hoặc không hợp tác, bạn có thể gửi văn bản yêu cầu hoàn trả, căn cứ theo Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 về nghĩa vụ hoàn trả tài sản do chiếm hữu, sử dụng không có căn cứ pháp luật.
Lưu ý: Người nhận có nghĩa vụ hoàn trả toàn bộ số tiền đã nhận và lợi ích phát sinh (nếu có).

KHỞI KIỆN TẠI TÒA ÁN

Nếu người nhận vẫn không hoàn trả, bạn có quyền khởi kiện ra Tòa án nhân dân nơi người nhận cư trú để yêu cầu buộc hoàn trả số tiền đã nhận nhầm và bồi thường thiệt hại (nếu có).
Lưu ý: Hồ sơ khởi kiện gồm: Đơn khởi kiện, chứng cứ chuyển khoản, yêu cầu hoàn trả và bồi thường (nếu có).

HỆ QUẢ PHÁP LÝ ĐỐI VỚI NGƯỜI NHẬN TIỀN NHẦM

Phải hoàn trả toàn bộ số tiền đã nhận: Kể cả khi đã tiêu xài hay chuyển cho người khác.
Phải trả lại lợi ích phát sinh: Bao gồm lãi phát sinh từ số tiền đã nhận, lợi nhuận thu được từ việc sử dụng số tiền đó.
Có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu hình sự: Nếu có hành vi chiếm giữ, cố tình không hoàn trả, có thể bị xử phạt hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản (Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi 2017).

MỘT SỐ LƯU Ý QUAN TRỌNG