LỠ CHUYỂN KHOẢN NHẦM CHO NGƯỜI KHÁC: LÀM SAO ĐỂ LẤY LẠI TIỀN?

Chỉ một phút bất cẩn gõ sai số tài khoản hoặc chọn nhầm tên ngân hàng, khoản tiền của bạn đã “bay” sang tài khoản của một người xa lạ. Đừng quá hoang mang, hãy thực hiện ngay các bước dưới đây để bảo vệ quyền lợi và lấy lại tiền nhanh nhất.

1. Cần làm gì khi phát hiện chuyển khoản nhầm?

Thời gian là yếu tố quyết định để thu hồi tiền thành công. Ngay khi phát hiện chuyển nhầm, bạn cần:

Lưu chứng từ giao dịch: Chụp lại màn hình biến động tài khoản, đảm bảo thấy rõ số tài khoản người nhận, tên người nhận, số tiền, thời gian và mã giao dịch.
Gọi hotline hoặc đến ngay ngân hàng: Liên hệ ngân hàng bạn đang dùng (ngân hàng chuyển) để thông báo chuyển nhầm và yêu cầu Lập lệnh tra soát.
Không tự ý chuyển thêm tiền: Tránh chuyển liên tục các khoản tiền nhỏ kèm lời nhắn yêu cầu trả lại để tránh bị lừa đảo hoặc làm phức tạp quy trình xử lý.

2. Người nhận cố tình không trả lại tiền có bị phạt không?

a. Xử phạt hành chính

(Căn cứ: Điểm đ Khoản 2 Điều 18 Nghị định 282/2025/NĐ-CP)

Phạt tiền từ 3.000.000 – 5.000.000 đồng đối với hành vi chiếm giữ trái phép tài sản của người khác có giá trị dưới 10.000.000 đồng.

b. Truy cứu trách nhiệm hình sự

(Căn cứ: Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017)

Nếu số tiền chuyển nhầm từ 10.000.000 đồng trở lên mà người nhận cố tình không trả lại sau khi đã nhận được yêu cầu từ chủ sở hữu hoặc cơ quan chức năng, họ sẽ bị truy cứu về Tội chiếm giữ trái phép tài sản:

Khung 1: Phạt tiền từ 10.000.000 – 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
Khung 2: Phạt tù từ 01 năm đến 05 năm nếu tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng trở lên.

3. Các bước trình báo/khởi kiện để đòi lại tiền

Nếu người nhận cố tình trốn tránh, không trả lại tiền, bạn thực hiện các bước sau:

Xin xác nhận tra soát từ ngân hàng: Yêu cầu ngân hàng cấp văn bản xác nhận việc chuyển nhầm và kết quả liên hệ người nhận.
Nộp đơn trình báo Công an: Đến cơ quan Công an nộp đơn tố giác về hành vi chiếm giữ trái phép tài sản.
Khởi kiện ra Tòa án: Nộp đơn khởi kiện dân sự yêu cầu Tòa án buộc người nhận trả lại khoản tiền chậm trả cùng tiền lãi phát sinh.

Lời kết: Khi lỡ chuyển khoản nhầm, hãy giữ bình tĩnh và làm việc trực tiếp với ngân hàng ngay lập tức.

———————————————————————————————————————————————————

Hãy liên hệ để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời: